A dependência de parceiros externos, fornecedores e prestadores de serviço deixou de ser um simples fator operacional e se tornou um dos principais vetores de risco para as organizações.
Não é apenas uma questão de verificar se um fornecedor entrega produtos ou serviços, trata-se de compreender como esse parceiro pode afetar a empresa em termos legais, regulatórios, reputacionais e operacionais.
Segundo a Gartner, muitas organizações têm expandido suas redes de terceiros para além das fronteiras da empresa, exigindo uma visão mais estruturada de riscos e governança que cubra desde a identificação até o monitoramento e mitigação de ameaças.
Esta mudança não é um modismo; a complexidade das cadeias de valor, a pressão por eficiência e escalabilidade e o crescimento de requisitos regulatórios em segurança de dados, integridade financeira e práticas trabalhistas tornaram imperativo um olhar contínuo sobre todos os parceiros que influenciam, direta ou indiretamente, seus resultados e reputação.
O que é gestão de riscos de parceiros?
A gestão de riscos de parceiros é o conjunto de práticas adotadas para identificar, avaliar, tratar e acompanhar os riscos associados a terceiros ao longo de toda a relação contratual.
Diferentemente de uma due diligence pontual ou da simples coleta de documentos no onboarding, a gestão de riscos parte do princípio de que o perfil de um parceiro não é estático.
Ele evolui conforme mudanças econômicas, regulatórias, societárias e operacionais. Por isso, o foco não está apenas na entrada do parceiro, mas na capacidade da organização de manter visibilidade e controle ao longo do tempo.
Quando bem estruturada, a gestão de riscos de parceiros permite decisões mais conscientes, alinhadas ao apetite de risco da empresa e à sua estratégia de longo prazo.
Por que a gestão de riscos de terceiros é crítica para a governança?
Do ponto de vista da governança corporativa, os riscos associados a parceiros representam uma extensão direta dos riscos da própria organização. Uma falha regulatória, um escândalo trabalhista ou um incidente de segurança da informação envolvendo um terceiro pode gerar impactos financeiros e reputacionais tão severos quanto aqueles causados internamente.
A gestão de riscos de parceiros fortalece a governança ao criar critérios claros de avaliação, responsabilização e tomada de decisão. Ela oferece previsibilidade, reduz assimetrias de informação e permite que a liderança compreenda onde estão as maiores exposições ao risco, evitando decisões baseadas apenas em custo ou conveniência operacional.
Empresas que tratam esse processo de forma estruturada deixam de atuar de maneira reativa e passam a antecipar cenários, protegendo não apenas seus resultados, mas também sua credibilidade no mercado.
Principais riscos associados a parceiros e terceiros
Os riscos relacionados a terceiros assumem diferentes formas e intensidades, dependendo do tipo de parceiro, da criticidade do serviço prestado e do contexto regulatório em que a organização está inserida.
Entre os mais recorrentes estão:
Os riscos relacionados a terceiros assumem diferentes formas e intensidades, dependendo do tipo de parceiro, da criticidade do serviço prestado e do contexto regulatório em que a organização está inserida.
Entre os mais recorrentes, estão:
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Riscos regulatórios e legais: ligados ao descumprimento de leis, normas e regulamentos, como legislações anticorrupção, trabalhistas, ambientais e de proteção de dados. Mesmo quando a infração ocorre fora da empresa, a responsabilidade pode recair sobre ela.
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Riscos reputacionais: surgem da associação da marca a parceiros envolvidos em práticas antiéticas ou socialmente inadequadas. Esse tipo de risco costuma ter efeitos prolongados e difíceis de mitigar, especialmente em ambientes de alta exposição pública.
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Riscos financeiros e operacionais: relacionados à instabilidade econômica do parceiro, à incapacidade de cumprir contratos ou à interrupção de serviços críticos.
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Riscos de segurança da informação: envolvem vazamentos de dados, falhas de controle e incidentes cibernéticos que podem comprometer ativos sensíveis e gerar sanções regulatórias.
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Riscos socioambientais e ESG: ganharam protagonismo nos últimos anos, refletindo a expectativa de que as empresas sejam corresponsáveis pelas práticas adotadas ao longo de sua cadeia de valor.
Leia também: Como a tecnologia ajuda as empresas no compliance fiscal de parceiros
O papel do gestor de compliance na gestão de riscos de parceiros
O gestor de compliance não deve ser visto como alguém que apenas verifica a conformidade, mas como um profissional verdadeiramente estratégico. Ele define critérios, parâmetros de risco, integra áreas da empresa e garante que as decisões sejam tomadas com base em evidências e contexto.
Isso significa pensar em perguntas práticas que guiam o dia a dia, como:
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Quais parceiros apresentam maior impacto em áreas críticas?
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Quais métricas indicarão que um alerta merece ação imediata?
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Quando a equipe de compras deve ser acionada?
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Quando o jurídico precisa revisar cláusulas ou exigir auditorias adicionais?
O compliance atua como uma ponte entre o técnico, o operacional e o estratégico, oferecendo frameworks que transformam a gestão de terceiros de uma série de atividades desconexas em um processo governado e previsível.
Como estruturar um programa de gestão de riscos de parceiros que realmente funcione
Um programa de gestão de riscos de parceiros eficaz começa pelo mapeamento dos terceiros e pela compreensão do impacto que cada um pode gerar no negócio. Nem todos os parceiros apresentam o mesmo nível de criticidade, e tratá-los de forma homogênea tende a gerar ineficiência e excesso de burocracia.
A partir desse entendimento, a organização define critérios de avaliação, níveis aceitáveis de risco e mecanismos de mitigação compatíveis com sua estratégia.
Esses critérios orientam desde a fase de contratação até a condução do relacionamento ao longo do tempo, incluindo revisões contratuais, exigência de controles adicionais ou, em casos extremos, o encerramento da parceria.
O elemento central de um programa maduro é a coerência: os critérios precisam ser claros, documentados e aplicáveis na prática, permitindo decisões consistentes e auditáveis.
Monitoramento de parceiros como fase contínua da gestão de riscos
O monitoramento de parceiros deve ser entendido como uma extensão natural da gestão de riscos, e não como um processo isolado. Avaliações realizadas apenas no início do relacionamento perdem rapidamente sua eficácia diante de mudanças no ambiente regulatório, econômico ou operacional.
Ao longo do tempo, alterações societárias, crises financeiras, sanções, incidentes de segurança ou notícias negativas podem modificar significativamente o perfil de risco de um parceiro.
O monitoramento contínuo permite identificar esses sinais de forma antecipada, oferecendo à organização a possibilidade de agir antes que o risco se materialize em um problema concreto.
Nesse sentido, monitorar não é apenas observar, mas interpretar dados e transformá-los em decisões proporcionais ao impacto potencial.
Como analisar métricas e indicadores do programa de monitoramento de riscos
Gestores de compliance precisam transformar dados em decisões. Métricas não servem para apenas preencher relatórios, mas para indicar tendências, identificar áreas de risco emergentes e justificar decisões de negócio. Os indicadores podem incluir:
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Tempo de resposta a alertas críticos;
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Quantidade e tipo de não conformidades identificadas em parceiros;
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Frequência de eventos de risco, segmentada por categoria de parceiro;
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Tendências de desempenho ao longo do tempo.
Esses indicadores apoiam a priorização de recursos, a revisão de critérios de risco e a adequação de políticas internas. Um programa maduro não apenas coleta dados, mas os transforma em insights que impulsionam mudanças estruturadas em políticas e decisões táticas.
Leia também: Como garantir segurança na contratação de fornecedores com análise jurídica e monitoramento contínuo
Por que o monitoramento de riscos precisa ser contínuo e não apenas periódico
Uma avaliação realizada na data de onboarding rapidamente perde valor. Isso porque o cenário regulatório muda, a situação econômica do parceiro evolui e fatores externos (como mudanças legislativas, crises setoriais ou incidentes de segurança) alteram o perfil de risco.
Sem monitoramento contínuo, empresas acabam com visibilidade deficiente, incapazes de antecipar desdobramentos que poderiam ter sido mitigados.
Monitoramento contínuo transforma a gestão de terceiros de uma série de pontos isolados em um fluxo ativo de leitura de sinais, permitindo capturar tendências e agir antes que um risco se materialize em um problema real.
Boas práticas de monitoramento de terceiros para compliance
Gestores de compliance experientes recomendam práticas que reforçam a eficácia do programa sem torná-lo excessivamente burocrático:
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Implementar uma classificação de riscos baseada em critérios objetivos, ajustando a profundidade das análises ao impacto do parceiro.
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Garantir que os critérios utilizados sejam documentados e comunicáveis, facilitando auditorias e revisões.
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Envolver múltiplas áreas da organização desde o início, criando uma visão integrada do risco.
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Registrar de forma estruturada todos os eventos, ações e decisões, criando um histórico sujeito a auditoria e que sirva de base para aprendizado contínuo.
Essas práticas não apenas aumentam a resiliência organizacional, como também consolidam o compliance como um parceiro estratégico da liderança, transformando riscos em insumos para decisões de negócio mais informadas.
Leia mais: Como gerenciar riscos por meio do background check de terceiros
Tecnologia e IA: transformando o programa de monitoramento em algo escalável
Sem tecnologia, muitas organizações não conseguem acompanhar a exigência de monitoramento contínuo. A análise manual é lenta, sujeita a erros e dificilmente atualizada em tempo real.
O uso de ferramentas de automação e IA não substitui o julgamento humano, mas amplia sua capacidade de leitura e resposta.
Automação permite tarefas como coleta de dados, integração de múltiplas fontes, gatilhos automáticos para eventos de risco e geração de dashboards atualizados. A inteligência artificial, por sua vez, consegue correlacionar sinais dispersos como notícias, mudanças regulatórias, ratings financeiros, padrões de comportamento e transformar isso em alertas que merecem atenção humana imediata.
Nesse sentido, organizações que adotam automação e monitoramento contínuo ganham clareza e velocidade na resposta, além de reduzir retrabalho e falhas de visibilidade.
Em um mercado onde a diferença entre antecipar um risco e reagir a uma crise pode ser de milhões de reais em prejuízo e reputação, tecnologia e IA são diferenciais competitivos reais.
Netrin: aliada estratégica na gestão e monitoramento de riscos de parceiros
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Em vez de depender de análises manuais dispersas, a Netrin integra dados de múltiplas fontes, enriquece e saneia informações cadastrais e oferece dashboards claros que permitem ao gestor de compliance identificar tendências, priorizar riscos e responder a eventos com rapidez.
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