Na era digital, a precisão na identificação de indivíduos é um fator crucial para empresas e instituições que lidam com dados sensíveis. Erros podem resultar em decisões equivocadas, impactando diretamente negócios, processos jurídicos e até a vida de pessoas envolvidas. Segundo a Federação Brasileira das Associações de Bancos (Febraban) as fraudes bancárias bateram R$ 10,1 bilhões de reais no Brasil em 2024. Um número expressivo que precisa ser combatido com medidas efetivas de prevenção.
É nesse contexto que os dados judiciais desempenham um papel fundamental, garantindo maior segurança e confiabilidade.
Manter os dados judiciais sempre atualizados é um diferencial estratégico para qualquer negócio. A verificação contínua dessas informações é essencial para evitar contratempos após o onboarding, reduzindo riscos, prevenindo fraudes e garantindo decisões mais seguras e embasadas.
Neste artigo, vamos discorrer alguns problemas frequentes e as soluções para que a busca por dados judiciais seja feita de forma efetiva e previna possíveis prejuízos a sua marca.
O Desafio da Identificação Correta
A identificação de indivíduos baseada apenas em nomes pode levar a equívocos graves. Homônimos, erros de digitação e dados incompletos podem comprometer processos administrativos e jurídicos, afetando tanto cidadãos quanto empresas. Por isso, a utilização de dados complementares, como registros judiciais, torna-se essencial para garantir precisão e evitar injustiças.
O Problema dos Homônimos e Suas Consequências
A presença de homônimos em bancos de dados pode gerar diversas complicações, especialmente quando informações adicionais não são verificadas. Entre os principais problemas enfrentados, destacam-se:
- Restrições indevidas: Pessoas podem ser incluídas erroneamente em listas de inadimplência ou impedidas de acessar serviços devido à confusão de identidade.
- Complicações jurídicas: Indivíduos podem ser associados a processos nos quais não estão envolvidos, causando danos à sua reputação.
- Dificuldade na concessão de crédito: Instituições financeiras podem negar empréstimos ou financiamentos baseando-se em processos judiciais atribuídos à pessoa errada.
- Fraudes e crimes: Fraudadores podem se aproveitar da falta de identificação precisa para aplicar golpes ou até mesmo assumir a identidade de terceiros.
Esses desafios exigem uma abordagem mais sofisticada para a análise de identidade, indo além da simples correspondência de nomes.
Quais Dados Judiciais de um terceiro eu posso acessar?
A utilização de dados judiciais para fim de compliance, vai muito além de simplesmente verificar se uma pessoa tem processos ativos. Eles fornecem um contexto essencial para entender a situação de cada indivíduo, incluindo:
- CPF e CNPJ: informações únicas para identificação, evitando confusão entre homônimos;
- Partes Envolvidas: saiba o grau de envolvimento (réu ou autora)
- de cada pessoa dentro do processo
- Histórico Processual: detalhamento sobre os processos associados a cada pessoa, como natureza da ação e movimentações;
- Tribunal e Região: identificação de onde cada processo foi registrado, fornecendo um panorama mais preciso. Além disso, é mapeado as instancias do processo e se ele corre em tribunais especiais (como o militar);
- Natureza do Processo: detalhamento sobre qual a natureza (criminal, cívil, familiar, entre outras) do processo que está em tramitação.
Com uma API de processos judiciais, como a da Netrin, esses dados podem ser automaticamente cruzados, garantindo uma verificação confiável e em tempo real.
Benefícios do Uso de Dados Judiciais:
A utilização de uma solução que ajuda na busca por processos judiciais de terceiros com segurança e conformidade para estar em compliance, pode transformar a forma como empresas lidam com a identificação de indivíduos, trazendo benefícios como:
- Redução de Erros – Evita atribuições equivocadas de processos a homônimos.
- Decisões Mais Seguras – Empresas e órgãos públicos podem confiar nos dados para embasar suas análises.
- Otimização de Processos – A automação agiliza o tempo de verificação manual de informações.
- Mitigação de Riscos Jurídicos – Evita sanções e litígios decorrentes de erros na identificação.
- Compliance e Conformidade – Garante que empresas estejam alinhadas com normas regulatórias, como LGPD.
- Prevenção a Lavagem de Dinheiro – Evita o envolvimento da sua empresa com pessoas ou empresas que tenham processo de lavagem de dinheiro.
API de Processos Judiciais Netrin
A API de Processos Judiciais da Netrin foi desenvolvida para proporcionar acesso ágil e confiável a dados judiciais atualizados, facilitando a análise precisa de informações. Com essa tecnologia, empresas de diferentes segmentos podem:
- Automatizar verificações: Consulta em tempo real a bases de dados judiciais.
- Evitar fraudes: Confirmação exata da identidade de indivíduos em processos.
- Gerenciar riscos: Redução de erros na identificação e segurança na tomada de decisões.
Se sua empresa busca evitar erros na identificação e aprimorar a análise de dados judiciais, conheça a solução da Netrin e descubra como ela pode transformar seu processo de verificação de informações.
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